TCMB-TÜİK Sektör Bilançoları 2026 çalışması verilerine göre, şirketlerin toplam aktifleri içinde kısa vadeli alacakların payı 2023 yılında yüzde 17 seviyesindeyken, 2025 yılında yüzde 20,5’e yükselmiştir. Bu durum, şirketlerin yıl sonu finansal planlamasında ve bütçe süreçlerinde açık alacakların zamanında nakde dönüştürülmesini kritik bir başlık haline getirmektedir.
İçindekiler
Finansal Planlamada Tahsilat Zamanlamasının Önemi
-
Şirketler son çeyrekte yeni dönem bütçe ve nakit akışı planlarını hazırlararken, yıl içinde oluşan açık alacaklarını, cari hesaplarını ve tahsilat takvimlerini gözden geçirmektedir.
-
Vadelerin yeni yıla uzayabildiği işlemlerde, satışın gerçekleşmiş olması tek başına yeterli olmamakta; satışın ne zaman tahsilata dönüşeceği finansal planlamada belirleyici olmaktadır.
-
Kısa vadeli alacakların toplam aktifler içindeki payının 2023-2025 döneminde 3,5 puan artması, alacak yönetiminin bilançolardaki ağırlığını açıkça ortaya koymaktadır.
-
Octet Türkiye CEO’su Derya Ekemen Fidan, açık alacakların yeni döneme taşınmasının finansal tabloların yanı sıra bütçe ve nakit akışını etkilediğini belirterek finans ekiplerinin tahsilat takvimlerini görünür biçimde yönetmesi gerektiğine dikkat çekmiştir.
Vadelerin Uzaması ve Yıl Sonu Sarkmaları
-
Vadeli çalışan firmalarda tahsilat süreleri sektöre ve ticari koşullara bağlı olarak 1 yıla kadar uzayabilmektedir; hatta 60 ve 90 günlük vadeler neredeyse peşin olarak kabul edilmektedir.
-
Bu durum, yılın son aylarında yapılan satışlardan doğan alacakların takip eden yıla sarkmasına yol açabilmektedir.
Sanal POS Çözümleri ile Yıl Sonu Tahsilat Yönetimi
-
Octet Sanal POS kullanan şirketler, bankalarla ayrı ayrı anlaşma yapmadan kredi kartıyla tahsilat yapabilmekte ve alıcılarına tek çekim veya taksitli ödeme seçenekleri sunabilmektedir.
-
Alıcının kredi kartıyla yaptığı ödemeler, Octet tarafından ertesi iş günü satıcının banka hesabına aktarılmaktadır.
-
Şirketler yıl sonu cari hesap mutabakatı döneminde müşterilerine SMS veya e-posta yoluyla tahsilat linki gönderebilmekte, bayi ağlarındaki borç ve tahsilat süreçlerini Octet Platformu üzerinden merkezi olarak takip edebilmektedir.
-
Derya Ekemen Fidan, alıcının kendi ödeme planını kartının imkanlarıyla taksitlendirebilmesi ve satıcının tahsilatını ertesi iş günü alabilmesi sayesinde, vadesi yeni yıla sacak bir alacağın yıl bitmeden nakde dönüşebileceğini vurgulamıştır. Bu imkan, şirketlerin açık hesaplarını azaltmasına ve yıl sonu nakit akışını daha etkin yönetmesine katkı sağlamaktadır.
tarafından verilmektedir.