FinCEN, bankaların AML (Anti-Money Laundering) programlarıyla kripto paralara karşı nasıl yol izledikleri konusunda yakından takip ettikleri konusunda uyardı.
İlginizi çekebilir: Türkiye Kripto Para Kullanımda Lider Ülke
ABD Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN) direktörü Kenneth Blanco, kripto para riskine maruz kalma konusunda ciddi stratejiler belirlemesi konusunda bankaları uyardı.
Bu hafta Las Vegas’da düzenlenen sanal 2020 ACAMS Kara Para Aklamayı Önleme Konferansı’nda Blanco, bankaların kara para aklama konusundaki çalışmalarını tartışmaya açtı. Bu konuda bankaların uygulanması gereken adımları hatırlattı.
İçindekiler
FinCEN banklardan ne bekliyor?
Mevcut FinCEN düzenlemeleri (FIN-2019-A003), suçluların kara para aklama, yaptırımlardan ve yasalardan kaçınma, diğer yasadışı finansman faaliyetlerine yönelik kart doğrulama güvenlik basamaklarını nasıl kontrol ettikleri konusunda şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesi ve bildirilmesinin tüm finans kuruluşlarına ait bir sorumluluk olduğu belirtilir.
Blanco, bankaların AML politikalarına ve prosedürlerine özellikle kripto para birimleriyle ilgili olarak tekrardan gözden geçirmelerini istedi. Bu konu hakkında bankalar çalışma yapmıyorsa FinCEN’in yapacağı denetimlerde bunun ortaya çıkacağını söyledi.
Kripto para analiz firması ClipherTrace Labs tarafından 2019 yılında yapılan araştırmada, Amerika Birleşik Devletleri’ndeki on büyük perakende bankadan sekizinin yasadışı kripto para hizmeti sunan işletmelerle ilişkisi olduğu bildirildi. Bu yasadışı kripto para hizmeti sunan şirketler P2P Borsa olarak adlandırılan herhangi bir üçüncü kişiye ihtiyaç duymadan işlem yapılan merkezi olmayan kripto para borsalarıdır. Kripto para karşılığında nakit ödemeyi kabul ederler. P2P Borsaları işlem ücretleri konusunda kullanıcılar için avantajlı gözükürler ancak merkezi kripto para borsalarına göre daha az güvenlidirler.
P2P Borsalarında herhangi bir kara para aklamayı önleyecek AML prosedürleri bulunmamaktadır. Kullanıcıların kimliklerini doğrulayabilecekleri KYC prosedürleri bulunmamaktadır. Bu güvenlik basamaklarının eksikliği nedeniyle kullanıcıların gerçek kişiler olup olmadıkları, ya da bu işlemleri yapan kişilerin kimler olduğu hakkında bir kayıt bulunmaz. Bu güvenlik açıklarının bulunması nedeniyle P2P borsalar kara para aklama konusunda risk taşırlar.
Birçok banka da bu AML ve KYC prosedürlerini geliştirmediği için eleştiriliyor. Uluslararası Araştırmacı Gazeteciler Konsersiyumu (ICJI) bankalar tarafından 2 trilyon dolardan fazla işlemin şüpheli olarak belirlendiğini ve dondurulması gerektiğini bildirdi. Bankalar tarafından tespit edilememiş çok daha fazla işlemin olabileceği tahmin ediliyor.
ICJI raporu hakkında detaylı bilgiye buradan ulaşabilirsiniz.
tarafından verilmektedir.